В НБУ рассказали, будут ли блокировать украинцам карточки за частое снятие наличных
Речь идет о снятии денег более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах, а также о частом использовании наличных кредитов.
Пресс-служба регулятора отметила, что медиа ссылаются на «рекомендации Национального банка Украины по усилению финансового мониторинга в Украине», не указывая конкретных документов. Однако ни в каких рекомендациях, письмах, нормативно-правовых актах или других официальных документах НБУ требований по блокированию счетов за проведение таких операций нет, подчеркнули в Нацбанке.
«Банки, платежные и финансовые учреждения продолжают действовать и осуществлять надлежащую проверку своих клиентов исключительно в рамках законодательства по вопросам финансового мониторинга, применяя риск-ориентированный подход. Советуем всегда доверять только проверенной информации из официальных источников Национального банка и не воспринимать серьезно фейковые новости, которые распространяют анонимные Telegram-каналы и недобросовестные медиа, чтобы подорвать доверие граждан к финансовому сектору Украины», – говорится в сообщении.
Контекст
С 1 октября 2024 года украинцы могут осуществлять банковские платежи P2P (рerson-to-person) на сумму не более 150 тыс. грн в месяц. Ограничения регулятор назвал временными, на полгода.
Тогда Forbes Ukraine отмечал, что НБУ решил ввести менее жесткие ограничения, чем анонсировал. В частности, прогнозировали, что лимит будет составлять 100 тыс. грн, а не 150 тыс. грн.
«ПриватБанк», «Ощадбанк», Universal Bank (Mono) и «Райффайзен Банк», а также Национальная ассоциация банков Украины и Ассоциация украинских банков 10 декабря подписали меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг», сообщал НБУ. Документ предусматривает лимит операций для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, в размере 50 тыс. грн с 1 февраля 2025 года.
Глава Национального банка Украины Андрей Пышный 11 декабря заявил, что меморандум не усиливает финансовый мониторинг для клиентов.